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销售雪球产品禁用“稳赚”说法!深圳率先明确

  11月4日,资本邦了解到,深圳证监局近日表示,机构需持续加强销售行为管控,严禁使用“保本”“稳赚”等词汇诱导投资者购买雪球产品或片面强调收益,慎用“最高”“最佳”“最强”等表述,并加强销售人员规范培训。

  深圳证监局还指出,在销售涉及“雪球”结构的资管产品过程中,各资管公司还应当严格落实适当性要求,审慎评估投资者风险偏好,充分揭示产品结构及潜在风险,确保投资者风险承担能力与产品风险等级相匹配;规范销售文件审查,统一制作并认真审核宣传推介材料、信息披露文件以及其他相关文件,确保对外披露的文件均经过合规审查并集中存档。

  今年以来,“雪球”资管产品规模持续快速增长,产品类别以集合资管产品为主,投资者结构呈现以个人投资者为主,且年龄偏高的特点。

  今年8月,监管部门已通报指出雪球产品存在投资者销售适当性风险:部分证券公司分支机构在销售底层资产为雪球结构的资管产品时,片面强调“高收益”,容易造成投资者盲目投资。

  据悉,因监管通报雪球产品风险点,雪球产品一度热销的场景有所降温。但随着市场进入震荡调整期,“雪球结构收益凭证”因年化利率较高再次受关注,投资者购买热度不减。

  相比于传统的雪球产品,近期,多家券商推出“阶梯型雪球产品”。该类型产品设置了阶梯型的敲出障碍线,从而让敲出的可能性增加,相对于普通的雪球结构安全性更高。分析人士认为,不少“阶梯型雪球产品”片面强调敲出性价比,忽略敲入风险,投资者仍需持谨慎态度。返回搜狐,查看更多